财富管理机构坚称AI能为其所用

{"text":[[{"start":8.49,"text":"当总部位于美国的金融科技公司Altruist于2月发布一款旨在个性化投资策略的AI工具时，全球财富管理公司的股价应声下挫。"}],[{"start":19.200000000000003,"text":"英国最大财富管理机构圣詹姆斯广场（St James’s Place, SJP）当日下跌逾13%，其竞争对手包括Quilter(Quilter)以及AJ Bell(AJ Bell)等散户自助投资平台亦同样下跌。瑞士银行宝盛(Julius Baer)与瑞银(UBS)也受到影响，美国的券商同样遭到波及。"}],[{"start":35.58,"text":"尽管股价很快回升，但整个板块的暴跌显示出投资者对技术进步可能对行业部分领域构成威胁的高度担忧。市场担心，AI可能提供财务指导和建议，从而取代现有服务。"}],[{"start":50.81,"text":"但业内对此予以反驳，称人们的财务生活往往复杂且充满细微差别，并指出人们更倾向于重视人类的参与，而非完全依赖技术。财富和资产管理机构认为，AI并不会取代以人为主导的服务，而是在提升其运营效率。他们认为，真正的风险在于不采用AI的机构可能失去竞争优势。"}],[{"start":null,"text":"

"}],[{"start":74.75,"text":"圣詹姆斯广场（St James’s Place, SJP）首席执行官马克•菲茨帕特里克(Mark FitzPatrick)表示，此次抛售反映了“对AI的普遍焦虑”，但他补充说，技术变革在许多情况下实际上是有益的。"}],[{"start":86.18,"text":"菲茨帕特里克表示，与5000名理财顾问合作的圣詹姆斯广场，因未来几年老龄顾问的“大规模退休潮”，有望从AI中受益。"}],[{"start":96.29,"text":"他说：“AI将使顾问更加高效，能够服务比现在多得多的客户。”他指出，AI通过减少文书工作和数据录入时间，正将顾问的总体工作量降低约五分之一。他补充道：“我不认为它会取代顾问，因为客户……购买的是信任和安心。”"}],[{"start":116.27000000000001,"text":"更广泛来看，基金公司——代表客户进行投资、并常与财富管理机构合作——表示，它们也正从AI中受益。"}],[{"start":125.04,"text":"“财富管理公司和资产管理公司都在思考……如何利用AI来提升效率。”安永(EY)英国及爱尔兰财富与资产管理负责人丹•霍尔(Dan Hall)表示。"}],[{"start":null,"text":" "}],[{"start":136.36,"text":"霍尔补充说：“规模更大、更加成熟的管理机构可以在早期利用规模优势，投资于工具和技术，从而借助更广泛的数据来源开展更深入、更广泛的研究。”"}],[{"start":148.23000000000002,"text":"目前，AI主要被资产管理机构用于研究，但它正日益被应用于更广泛的投资流程之中。"}],[{"start":156.02,"text":"骏利亨德森(Janus Henderson)创新主管尼克•切尔尼(Nick Cherney)表示，投资组合经理正在构建AI智能体，以开始捕捉从投资者情绪到投资组合经理偏见等各种数据。“最终，这些要素都将无缝整合进传统的量化风险系统，为投资组合经理提供更全面的实时视角，呈现其投资组合中的有意与无意风险，”他说。"}],[{"start":178.8,"text":"“我们每年与公司管理团队举行大约18000场会议，”威灵顿管理公司(Wellington Management)的肯尼斯•范德普尔(Kenneth Vanderpool)表示。“AI可以帮助我们梳理这些会议记录并提炼洞见。我们还有一个名为Welly的内部聊天机器人，能够基于内部研究和外部资料回答问题。”"}],[{"start":197.69,"text":"在投资流程方面，他表示，公司正在试验利用AI为基金经理推荐交易想法，并协助评估投资组合风险。"}],[{"start":206.54,"text":"“不过，目前还没有任何AI具备提交交易或做出直接投资决策的能力——它只是一个辅助工具。”威灵顿科技团队联席负责人布莱恩•巴贝塔(Brian Barbetta)表示。"}],[{"start":219,"text":"据科技公司SimCorp(SimCorp)近期一项研究显示，70%的买方机构——即代表客户进行投资的机构——已成功运用AI来支持其投资经理和销售团队。相比之下，去年只有10%的机构在积极探索AI工具，这一比例出现了显著提升。"}],[{"start":238.12,"text":"爱德曼史密斯菲尔德(Edelman Smithfield)在3月进行的一项调查显示，在300名专业投资者中，79%在研究拟投资公司时总是或经常使用AI，77%在风险管理方面总是或经常使用AI。"}],[{"start":251.94,"text":"AI是否会取代人类基金经理这一问题或许尚不迫切，但确实已有一些公司在探索这一可能性。"}],[{"start":259.85,"text":"切尔尼认为，未来可能会出现这样一个阶段：基金经理的业绩将与最优秀的AI模型进行对比衡量。他表示，骏利亨德森已经在构建定制化的AI智能体，这些智能体能够进行推理并采取行动，在评估私募市场交易时协助开展尽职调查。过去，这些工作都需要人工逐一完成。"}],[{"start":283.15000000000003,"text":"麦肯锡(McKinsey)咨询公司的高级合伙人德巴西什•帕特奈克(Debasish Patnaik)表示，降低成本是另一项关键收益。“对于一家典型的资产管理公司，麦肯锡估计，AI最终可能影响相当于25%至40%的成本基础——但前提是企业愿意重新设计工作流程，而不仅仅是自动化单个任务。”"}],[{"start":null,"text":" "}],[{"start":304.22,"text":"帕特奈克补充说，早期采用自主式AI显示出生产率每年可提升3%至5%。"}],[{"start":311.63000000000005,"text":"他说：“最容易受到冲击的管理者，是那些流程可复制的人——他们的优势主要来自阅读与他人相同的材料，并表达较为传统的观点。”"}],[{"start":321.66,"text":"他补充道：“最具持久力的管理者，是那些能够在不确定环境中作出真正判断、把握信念并为艰难决策负责的人。AI并未消除这种判断，它只是让市场对那些仅仅看起来像这种判断的行为变得更加不宽容。”"}]],"url":"https://audio.ftcn.net.cn/album/a_1777898236_3981.mp3"}